Bancos

Bancos es el subdiario de movimientos de cada cuenta bancaria. El extracto se sube en la solapa Archivos: al subirlo, la cuenta se detecta sola y los movimientos aparecen en Movimientos. Lo común está en Cómo funciona Datos.

Movimientos

Elegí la cuenta en "Cuenta bancaria". Arriba ves la cantidad de movimientos, los débitos, los créditos y el saldo de cierre del extracto: el mayor de la cuenta tiene que dar exactamente ese número. Si hay movimientos sin cuenta, un aviso "N sin imputar" te lleva a ellos.

Para imputar, seleccioná movimientos, elegí la cuenta en "Imputar a la cuenta..." y en "Imputar y recordar" elegí a qué se aplica: la regla puede quedar por contraparte (CUIT) o por concepto, y el mes siguiente el movimiento nace imputado.

Clasificación

• Cuentas del extracto sin mapear: sin la cuenta del plan, el mes no se puede contabilizar.
• Conceptos sin cuenta: hasta que tengan una, van a la cuenta puente.
• Mapeo contable con tres pestañas: "Cuentas bancarias", "Por concepto" y "Por contraparte".

Contabilizar y corregir

"Contabilizar" genera el asiento del período. Lo que quedó sin imputar va a la cuenta puente. "Exportar" baja a Excel lo que estás viendo. En el menú ⋯ (Más acciones) están "Descontabilizar el período" y "Borrar los movimientos del período", que puede llevarse también el extracto cargado.

Un movimiento ya contabilizado se puede reclasificar sin descontabilizar el mes: abrilo (o marcá varios, o filtrá por concepto y marcá todos), elegí la cuenta nueva y se anula y se vuelve a generar solo el asiento que lo contiene. Si elegís "Todos los de" la contraparte, la casilla "Reclasificar también…" lleva la regla a lo ya contabilizado de ese CUIT en los demás meses. Los períodos cerrados no se tocan.

Paso a paso

1. Archivos: subí los extractos del mes, todos juntos si son varios bancos.
2. Clasificación → Cuentas del extracto sin mapear: dale a cada cuenta bancaria su cuenta del plan. Si un banco tiene más de una cuenta, cada una va a la suya.
3. Conceptos sin cuenta: revisá cada cuenta sugerida antes de aceptarla. Por ejemplo, el impuesto sobre débitos y créditos puede ir a gasto o a la cuenta del pago a cuenta computable, según cómo lo lleve la empresa. Después hacé click en "Guardar": recién ahí los movimientos salen de la cuenta puente.
4. Movimientos: recorré cada cuenta y, si aparece "N sin imputar", imputá esos movimientos antes de contabilizar.
5. "Contabilizar" cada cuenta. Si el asiento sale por día y lo querés por mes (o al revés), cambialo en Configuración → Contabilización: Diaria o Mensual.

Mercado Pago

De Mercado Pago se sube el reporte de liquidaciones (release report), en inglés o portugués. El resumen de cuenta y el reporte de ventas no sirven: no traen las comisiones, los impuestos ni las reservas de cada operación. Al bajarlo, dejá marcadas las columnas de comisiones e impuestos.

Con ese reporte cada cobro se contabiliza por el bruto y cada descuento va a su cuenta: comisión, cuotas sin interés, IVA crédito fiscal, retenciones de IIBB y SIRTAC, y Ley 25.413. Pasá el mouse por el importe de un movimiento para ver su desglose. La cuenta del banco se sigue moviendo por el neto, así que el mayor da el saldo del reporte.

• Factura de MercadoLibre: la comisión y su IVA ya los contabiliza Bancos. Compras asienta solo las percepciones de la factura, contra Proveedores, y el débito con que MercadoLibre la cobra el mes siguiente las cancela.
• Retenciones de IIBB de Mercado Pago (AGIP, SIRCAR): siguen en el papel de retenciones, pero no generan asiento, porque ya las debita Bancos. El Cruce de retenciones las compara en el bloque "Mercado Pago".
• "N sin desglose": esos movimientos van por el neto. Pasa cuando el mes se cargó con otro archivo o el reporte vino sin las columnas de comisiones. Subí el reporte de liquidaciones del mes; si el mes ya estaba contabilizado, descontabilizalo primero.